針對(duì)“交易所暫停提現(xiàn)USDC”“幣安摧毀FTX”“Mazars及四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所拒絕服務(wù)幣安”“幣安拒絕透露財(cái)務(wù)信息”等近期市場(chǎng)傳聞及消息，全球最大加密貨幣交易所幣安(Binance)12月23日在官網(wǎng)作出了回應(yīng)。

幣安為何暫停提現(xiàn)穩(wěn)定幣USDC長(zhǎng)達(dá)8小時(shí)？

美東時(shí)間12月13日，幣安在社交平臺(tái)表示，公司正在進(jìn)行USDC（一種與美元掛鉤的穩(wěn)定幣）的代幣交換，因此將暫停提現(xiàn)USDC。同日，幣安首席執(zhí)行官(CEO)趙長(zhǎng)鵬發(fā)布推文稱(chēng)，該交易所USDC提款正在增加。

(資料圖)

據(jù)外媒報(bào)道，自幣安首次宣布暫停提現(xiàn)USDC約8小時(shí)后，才恢復(fù)了提現(xiàn)功能。

針對(duì)此前暫停提現(xiàn)USDC，幣安回應(yīng)稱(chēng)，當(dāng)出現(xiàn)大規(guī)模USDC提現(xiàn)時(shí)，平臺(tái)需要將BUSD先轉(zhuǎn)換為USDC，而B(niǎo)USD與USDC之前的轉(zhuǎn)換需要通過(guò)美國(guó)紐約一家銀行的美元賬戶(hù)，且在銀行的營(yíng)業(yè)時(shí)間才能進(jìn)行，導(dǎo)致了轉(zhuǎn)換延遲。

幣安強(qiáng)調(diào)，在USDC暫停提現(xiàn)期間，用戶(hù)仍可以正常提領(lǐng)其他穩(wěn)定幣，并非出現(xiàn)流動(dòng)性問(wèn)題。

該公司曾于9月5日發(fā)布公告稱(chēng)，對(duì)用戶(hù)的USDC、USDP、TUSD穩(wěn)定幣余額和新的充值將以1:1的比例自動(dòng)轉(zhuǎn)換為BUSD，即幣安平臺(tái)上并不存在USDC等穩(wěn)定幣的交易對(duì)，而用戶(hù)可隨時(shí)將以BUSD計(jì)價(jià)的資產(chǎn)以1:1的比例進(jìn)行USDC、USDP和TUSD任一資產(chǎn)提現(xiàn)。

幣安是否有充足的儲(chǔ)備金供用戶(hù)提幣？

幣安官方回應(yīng)證實(shí)，僅在12月12日至12月14日之間，幣安交易所的凈提款就達(dá)到了60億美元。

針對(duì)是否有充足的儲(chǔ)備金供用戶(hù)提幣，幣安回應(yīng)稱(chēng)：公司經(jīng)受住了近期的提款考驗(yàn)，“幣安的商業(yè)模式非常簡(jiǎn)單，平臺(tái)主要通過(guò)收取交易手續(xù)費(fèi)盈利，財(cái)務(wù)狀況非常健康，我們有足夠的資金儲(chǔ)備覆蓋日常運(yùn)營(yíng)，并度過(guò)任何艱難的周期?！?/p>

幣安還提及，不會(huì)挪用用戶(hù)資金去做任何交易或投資，也沒(méi)有任何借貸債務(wù)，也不在最近任何一家倒閉破產(chǎn)的公司債權(quán)人名單上，少數(shù)負(fù)面?zhèn)€案并不能代表整個(gè)產(chǎn)業(yè)。11月，加密貨幣交易所FTX、美國(guó)子公司FTX.us、Alameda Research等130余個(gè)FTX集團(tuán)實(shí)體自愿按照美國(guó)破產(chǎn)法第11章申請(qǐng)破產(chǎn)，F(xiàn)TX創(chuàng)始人、前CEO薩姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)面臨涉嫌欺詐、洗錢(qián)等八大刑事指控。

數(shù)據(jù)分析公司Nansen分析師Andrew Thurman向外媒表示，盡管幣安已經(jīng)公布在鏈上擁有550億美元的客戶(hù)存款，“目前已知的是，550億美元的儲(chǔ)備中至少有180億美元存放在Paxos（一家獲得紐約州金融服務(wù)部許可的交易所）。除此之外，我們對(duì)幣安沒(méi)有太多鏈上或任何形式的財(cái)務(wù)訪問(wèn)或透明度?！?/p>

Thurman認(rèn)為，盡管幣安是第一批發(fā)布儲(chǔ)備證明(proof of reserves)的交易所之一，但無(wú)法判斷用戶(hù)是否能看到交易所的負(fù)債情況。幣安的原生代幣BNB是否會(huì)面臨與破產(chǎn)交易所FTX的原生代幣FTT相同的命運(yùn)，目前尚不清楚?！皟?chǔ)備的證明并不能了解全部情況，這并非全面審計(jì)?！彼硎?，大約120億美元的凈資產(chǎn)流出才可能讓幣安面臨與FTX停止提款前相同的壓力。

Mazars及四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所拒絕服務(wù)幣安？

據(jù)外媒報(bào)道，會(huì)計(jì)公司Mazars Group表示，有跡象表明市場(chǎng)對(duì)其已發(fā)布的儲(chǔ)備證明報(bào)告存有疑慮，已經(jīng)暫停與所有加密貨幣公司（包括幣安）的合作。Mazars一位發(fā)言人表示，暫停業(yè)務(wù)僅限于提供儲(chǔ)備證明報(bào)告，理由是公司對(duì)公眾理解這些報(bào)告的方式感到擔(dān)憂(yōu)。

盡管儲(chǔ)備證明報(bào)告受到嚴(yán)格審查，但Thurman強(qiáng)調(diào)，此類(lèi)報(bào)告不能與全面審計(jì)相提并論，因?yàn)閳?bào)告只顯示公司資產(chǎn)，而非負(fù)債。

針對(duì)Mazars及四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所拒絕服務(wù)幣安的傳聞，幣安回應(yīng)稱(chēng)，Mazars并非只針對(duì)幣安，而對(duì)于傳統(tǒng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所而言，對(duì)加密交易所進(jìn)行鏈上整體儲(chǔ)備資產(chǎn)的驗(yàn)證是非常困難的。趙長(zhǎng)鵬此前在外媒采訪中表示，許多審計(jì)公司有些害怕與加密領(lǐng)域公司合作，這些公司不知道如何審計(jì)加密用戶(hù)資產(chǎn)、不同的區(qū)塊鏈。

事實(shí)上，有加密領(lǐng)域公司聘請(qǐng)到了頂尖會(huì)計(jì)師事務(wù)所。據(jù)外媒報(bào)道，美國(guó)最大加密貨幣交易所Coinbase是德勤的客戶(hù)之一，穩(wěn)定幣巨頭Tether在8月聘請(qǐng)了全球第五大會(huì)計(jì)師事務(wù)所的意大利分公司BDO?Italia。

幣安表示，對(duì)于近期引起廣泛討論的“某上市交易所獲得某四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)”，需要解釋和厘清的是，該審計(jì)針對(duì)的是對(duì)該上市公司的財(cái)務(wù)狀況，而不是對(duì)中心化交易所鏈上整體儲(chǔ)備資產(chǎn)的驗(yàn)證，這與幣安正在呼吁的鏈上資產(chǎn)驗(yàn)證有著本質(zhì)上的區(qū)別。

幣安關(guān)于財(cái)務(wù)信息透露存在“黑箱”？

在加密交易所FTX崩盤(pán)、加密行業(yè)市場(chǎng)持續(xù)動(dòng)蕩的背景下，不少投資者呼吁幣安的業(yè)務(wù)更加透明。

據(jù)外媒報(bào)道，Thurman表示，幣安是交易量最大的加密貨幣交易所，可能資本非常充足，但其財(cái)務(wù)狀況很大程度上仍然是一個(gè)黑箱(black box)。?根據(jù)研究公司CryptoCompare的數(shù)據(jù)，由幣安處理的交易約占加密現(xiàn)貨交易市場(chǎng)的一半和衍生品交易市場(chǎng)的三分之二。

針對(duì)“幣安拒絕透露財(cái)務(wù)信息”“財(cái)務(wù)黑箱”的傳聞，幣安回應(yīng)稱(chēng)，公司并不需要公開(kāi)詳細(xì)的財(cái)務(wù)狀況，原因有二：一，上市公司必須對(duì)外、對(duì)他們的投資者公開(kāi)公司財(cái)務(wù)細(xì)節(jié)，但幣安是一家私營(yíng)公司，并非上市企業(yè)；二，幣安財(cái)務(wù)健康自給自足，沒(méi)有外部融資需求和外部投資者，現(xiàn)階段也無(wú)意上市?！霸谠S多設(shè)有當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)的司法管轄區(qū)內(nèi)，按照當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，我們已經(jīng)或正在分享運(yùn)營(yíng)及財(cái)務(wù)信息。因信息數(shù)量巨大，有些通常需要長(zhǎng)達(dá)六個(gè)月的披露過(guò)程?！?/p>

美國(guó)司法部對(duì)幣安展開(kāi)刑事調(diào)查？

據(jù)路透社美東時(shí)間12月13日?qǐng)?bào)道，美國(guó)司法部檢察官正在推遲結(jié)束對(duì)幣安的刑事調(diào)查。

路透社援引四位知情人士稱(chēng)，前述調(diào)查始于2018年，重點(diǎn)在于幣安是否遵守美國(guó)反洗錢(qián)法律和相關(guān)制裁(U.S. anti-money laundering laws and sanctions)。其中兩名知情人士稱(chēng)，參與調(diào)查的至少6位聯(lián)邦檢察官中有人認(rèn)為，根據(jù)已收集到的證據(jù)，有理由對(duì)該交易所采取強(qiáng)硬行動(dòng)，并對(duì)創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬在內(nèi)的個(gè)別高管提出刑事指控，其他人則認(rèn)為需要時(shí)間來(lái)審查更多證據(jù)。

針對(duì)路透社“美國(guó)司法部對(duì)幣安展開(kāi)調(diào)查”的報(bào)道，幣安表示，這并不是媒體第一次進(jìn)行此類(lèi)報(bào)道，目前無(wú)法對(duì)任何存在爭(zhēng)議的司法討論進(jìn)行回應(yīng)，并強(qiáng)調(diào)自身交易所“在全球范圍內(nèi)擁有最多合規(guī)許可/執(zhí)照，在打擊犯罪方面投入最多”。

自加密貨幣面世以來(lái)，犯罪分子不斷嘗試通過(guò)加密貨幣平臺(tái)進(jìn)行洗錢(qián)。當(dāng)?shù)貢r(shí)間12月22日，據(jù)外媒報(bào)道稱(chēng)，美國(guó)緝毒局(DEA)正在進(jìn)行的一項(xiàng)調(diào)查顯示，一個(gè)全球販毒集團(tuán)涉嫌使用幣安交易所進(jìn)行洗錢(qián)，金額范圍約為1500萬(wàn)至4000萬(wàn)美元。報(bào)道稱(chēng)，美國(guó)緝毒局對(duì)該販毒集團(tuán)的調(diào)查始于2020年，當(dāng)時(shí)一位線人在不同的加密交易平臺(tái)上發(fā)現(xiàn)有一名用戶(hù)在提供加密貨幣以換取法定貨幣。美國(guó)緝毒局找到了其中一名罪犯Carlos Fong Echavarria，Binance通過(guò)跟蹤Echavarria在區(qū)塊鏈上的交易活動(dòng)來(lái)協(xié)助美國(guó)緝毒局，幫助追蹤嫌疑人。

關(guān)于摧毀FTX傳聞？幣安：FTX挪用用戶(hù)資產(chǎn)“摧毀了自己”

針對(duì)幣安是否摧毀了FTX，幣安回應(yīng)稱(chēng)，F(xiàn)TX崩盤(pán)是因?yàn)槠渑灿昧擞脩?hù)資產(chǎn)，并且一家健康運(yùn)轉(zhuǎn)的企業(yè)也不會(huì)因?yàn)橐粍t推文而倒下，并表示也不會(huì)將其他交易所視為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

11月，F(xiàn)TX的快速崩盤(pán)讓人始料未及。不少外媒提及，市場(chǎng)對(duì)于FTX的恐慌情緒始于趙長(zhǎng)鵬的一條推文。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月6日，趙長(zhǎng)鵬在推文中表示，“由于最近揭露出來(lái)的真相，幣安決定將所有自持的FTT（當(dāng)時(shí)約為5.3億美元）進(jìn)行清算。”自此，事件正式“白熱化”，F(xiàn)TX陷入流動(dòng)性危機(jī)。

11月9日，趙長(zhǎng)鵬宣布，幣安將對(duì)陷入危機(jī)的FTX進(jìn)行收購(gòu)。但僅一天后，幣安就表示，基于盡職調(diào)查的結(jié)果，以及有關(guān)對(duì)客戶(hù)資金不當(dāng)處理、美國(guó)監(jiān)管部門(mén)調(diào)查等新聞報(bào)道，決定放棄對(duì)FTX的潛在收購(gòu)。趙長(zhǎng)鵬對(duì)此發(fā)推稱(chēng)，“悲傷的一天，努力過(guò)”。

FTX崩盤(pán)引發(fā)幣圈地震，多家加密機(jī)構(gòu)接連面臨困境，重挫投資者對(duì)行業(yè)的信心。11月25日，幣安曾承諾將向其設(shè)立的行業(yè)復(fù)蘇計(jì)劃提供10億美元資金，幫助陷入困境的加密公司，以減少FTX破產(chǎn)危機(jī)蔓延，但一些外媒報(bào)道顯示趙長(zhǎng)鵬在FTX破產(chǎn)事件中仍存在較大爭(zhēng)議性。

此外，針對(duì)為何只推出比特幣(BTC)驗(yàn)證的質(zhì)疑，幣安表示，BTC驗(yàn)證只是第一步，將以BTC作為起點(diǎn)，盡快完成一些主流幣種的鏈上驗(yàn)證，至少可以做到讓用戶(hù)自行查詢(xún)。

本文作者：王蕙蓉，本文來(lái)源：澎湃新聞，原文標(biāo)題：《被美國(guó)監(jiān)管部門(mén)調(diào)查、存在“財(cái)務(wù)黑箱”？幣安回應(yīng)》風(fēng)險(xiǎn)提示及免責(zé)條款 市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。本文不構(gòu)成個(gè)人投資建議，也未考慮到個(gè)別用戶(hù)特殊的投資目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況或需要。用戶(hù)應(yīng)考慮本文中的任何意見(jiàn)、觀點(diǎn)或結(jié)論是否符合其特定狀況。據(jù)此投資，責(zé)任自負(fù)。

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