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2023年以來，蔚縣聯(lián)社高度重視金融市場業(yè)務，并嚴格遵照省聯(lián)社年度工作會議精神，全力辦好效益優(yōu)先這件核心要事，不斷壓實資金營運業(yè)務責任制，努力通過抓落實、促執(zhí)行、強鞏固三舉措，全方位提升內(nèi)控管理能力，著力提升資金運營水平，不斷加快推進盈利模式轉變。截至7月末，實現(xiàn)非信貸資金收益4221.1萬元，其中債券投資收益3237.46萬元，存放央行、同業(yè)及系統(tǒng)內(nèi)利息收入752.5萬元，投資買賣差價收入181.86萬元，買入返售質押式債券利息收入49.28萬元。

抓落實，壓實資金營運責任。一是加強制度建設。根據(jù)資金業(yè)務開展需要，完善相關規(guī)章制度和操作流程，細化金融同業(yè)、債券投資、風險管理等規(guī)定，為資金營運發(fā)展提供堅實制度保障。二是完善運營機制。嚴格落實內(nèi)部控制要求，規(guī)范資金業(yè)務審議決策機制，明確資金營運管理委員會履職事項，調(diào)整資金營運業(yè)務審批權限，強化業(yè)務人員對崗位職責認識。三是嚴格業(yè)務流程。切實發(fā)揮資金營運管理委員會作用，定期召開投資策略會議，對經(jīng)營計劃、投資方案等事項，嚴格落實上會。加強金融市場部、風險合規(guī)部、會計結算部等資金業(yè)務相關部門的溝通協(xié)調(diào)，合力加強業(yè)務風險管控。

促執(zhí)行，提升資金營運能力。一是合理配置資金。密切關注市場行情走勢，嚴格按要求合規(guī)開展同業(yè)業(yè)務，將資金業(yè)務回歸流動性管理本源，合理配置投資業(yè)務期限，穩(wěn)妥審慎開展資金業(yè)務，穩(wěn)住低谷期資金收益，確保資金業(yè)務不出問題。二是優(yōu)化投資結構。在綜合考慮利率走勢、產(chǎn)品期限、投資品種、到期收益等因素上，甄選優(yōu)質投資品種，分批次配置金融資產(chǎn)，加大波段操作頻次。在保證流動性合理充裕的前提下，通過銀行間市場開展債券正、逆回購業(yè)務，增加資金使用效率；適度通過增加杠桿，賺取利差，增加資金業(yè)務收益。三是緊盯日常運營。每日關注市場變化，通過專業(yè)金融數(shù)據(jù)平臺研讀國內(nèi)、外宏觀經(jīng)濟形勢，強化對市場的研究與分析，針對市場波動、熱點進行交流討論，嘗試對每日交易進行復盤，提升業(yè)務能力。針對金融市場部現(xiàn)有人員配置，對同業(yè)業(yè)務、債券投資、買入返售等業(yè)務合理分工，由專人緊盯市場信息、產(chǎn)品行情及交易對手等情況，力爭捕捉先機，搶抓有利交易時機。

強鞏固，筑牢資金營運防線。一是加強崗位人員教育培訓。組織業(yè)務人員參加上海清算所、中央國債登記結算公司債券托管業(yè)務培訓，提升專業(yè)素養(yǎng)；集中選取一批具有代表性的債券投資業(yè)務書籍，每天下班后開展半小時業(yè)務學習，增加專業(yè)知識儲備。二是定期開展自查自糾。開展資金營運風險自查，對存在問題、弱項，嚴格落實整改、提升。三是強化抽查問題整改。對內(nèi)部審計、外部檢查等發(fā)現(xiàn)的問題建立臺賬，逐項落實責任追究，并明確整改措施、整改時限與責任人；堅持問題導向，對問題產(chǎn)生的原因進行剖析，舉一反三，進一步提升制度執(zhí)行，強化合規(guī)操作，促進業(yè)務規(guī)范。
下一步，蔚縣聯(lián)社將嚴格按照監(jiān)管要求，合規(guī)審慎開展資金營運業(yè)務，持續(xù)推進資金工作穩(wěn)中有進。

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