（原標(biāo)題：涉嫌為巨額不法資產(chǎn)提供服務(wù)？瑞信否認(rèn)：大多是些陳年舊事）

財(cái)聯(lián)社（上海，編輯 史正丞）訊，過去幾年麻煩不斷的瑞信集團(tuán)（Credit Suisse）又冒出了新的負(fù)面，但這次的情況有一些微妙。

英國衛(wèi)報(bào)、美國紐約時(shí)報(bào)、彭博等全球多家媒體周日集中援引匿名爆料者提供的1.8萬個(gè)瑞信客戶賬戶信息，稱這家瑞士第二大銀行在過去八十年里為一眾罪犯、腐敗官員管理資產(chǎn)。據(jù)報(bào)道稱，泄露信息的賬戶總資產(chǎn)規(guī)模最高時(shí)超過1000億美元。

這些信息哪里來的？講了些什么？

這個(gè)名為“瑞信秘密”的項(xiàng)目由國際調(diào)查記者組織OCCRP（有組織犯罪和腐敗報(bào)告項(xiàng)目）管理。根據(jù)該組織官網(wǎng)透露信息，相關(guān)賬戶信息是匿名信源一年多前提供給《南德意志報(bào)》的，爆料人并沒有透露個(gè)人信息，但表達(dá)了對(duì)瑞士銀行法幫助賬戶持有人隱匿資產(chǎn)和避稅的不滿。

OCCRP透露，“瑞信秘密”項(xiàng)目獲得的數(shù)據(jù)包括1.8萬賬戶的賬戶號(hào)、開立時(shí)間、最高持有金額，以及部分賬戶的銷戶時(shí)間，總共涉及3萬個(gè)人和公司實(shí)體，因?yàn)橐恍┵~戶由多個(gè)客戶共同控制。這些賬戶最高資產(chǎn)的平均值為750萬瑞郎。

根據(jù)數(shù)據(jù)，2007和2008年之間開戶的數(shù)量達(dá)到巔峰，之后在2014年又迎來了銷戶高峰，因?yàn)槟菚r(shí)瑞士引入法律將向一部分國家自動(dòng)交換外國公民的涉稅數(shù)據(jù)（共同申報(bào)準(zhǔn)則CRS）。

這次泄露的數(shù)據(jù)中有數(shù)千個(gè)賬戶來自埃及、烏克蘭，均為未加入CRS的國家。

需要強(qiáng)調(diào)的是，開設(shè)瑞士銀行賬戶并不觸犯法律，這份調(diào)查主要關(guān)注的是瑞信與知名犯罪集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)人、腐敗官員之間的交易。

根據(jù)調(diào)查記者們花費(fèi)數(shù)月挖掘出的數(shù)據(jù)，瑞信的客戶包括菲律賓人口買賣集團(tuán)、巴爾干販毒集團(tuán)頭目，以及一系列已經(jīng)被定罪的腐敗官員。不少賬戶甚至是在客戶本人被司法機(jī)構(gòu)指控或定罪后開立。

值得一提的是，瑞士銀行無條件為客戶保密的來源是該國1934年聯(lián)邦銀行法的47條，該國在2015年還收緊了法律的適用范圍，除了銀行家和內(nèi)部知情人員，其他泄露來自瑞士金融金融機(jī)構(gòu)秘密的“第三方人員”都將面臨最高五年的有期徒刑，這也是為什么沒有瑞士媒體介入此事的原因。

瑞信發(fā)聲：都是成年舊事

瑞信集團(tuán)周日發(fā)表聲明，強(qiáng)烈反對(duì)一系列報(bào)道對(duì)該行商業(yè)行為的指控和暗示。銀行強(qiáng)調(diào)這些數(shù)據(jù)不僅最早可以追溯到上世紀(jì)四十年代，報(bào)道中談到的問題也來自于片面、不準(zhǔn)確或選擇性的信息，形成對(duì)公司業(yè)務(wù)具有傾向性的解讀。

（來源：公司官網(wǎng)）

瑞信進(jìn)一步表示，近三周收到大量媒體詢問后，公司審查了涉及上述報(bào)道的賬戶，發(fā)現(xiàn)其中接近90%到今天已經(jīng)銷戶，其中有近六成是在2015年前關(guān)閉的，剩下那些仍在使用中的賬戶完全合規(guī)。

瑞信強(qiáng)調(diào)，報(bào)道中涉及的問題早就已經(jīng)被妥善處理，若有需要還會(huì)采取進(jìn)一步措施。

瑞信同時(shí)指責(zé)一系列的媒體報(bào)道看上去像是集體抹黑行為，不只是針對(duì)瑞信，而是整個(gè)瑞士金融市場(chǎng)，這個(gè)地方在過去幾年里已經(jīng)發(fā)生了巨大的改變。

對(duì)于瑞信的聲明，OCCRP第一時(shí)間給出回應(yīng)，表示瑞信將這些報(bào)道稱為“歷史問題”，但這與媒體提出的問題并不相關(guān)。數(shù)據(jù)顯示該行在許多知名罪犯被起訴或定罪后仍長(zhǎng)期為這部分客戶服務(wù)，在某些案例中，賬戶持有人也確認(rèn)他們的賬戶目前依然有效。

關(guān)鍵詞： 提供服務(wù)