（原標(biāo)題：活久見(jiàn)！這家銀行竟“誤傷”自家高管，“被動(dòng)”違規(guī)，什么情況？）

(資料圖)

高管自掏腰包沒(méi)曾想竟卻被“中傷”。

近日，A股上市公司紫金銀行便鬧了一出“誤傷”自家高管的操作。

為應(yīng)對(duì)股價(jià)的表現(xiàn)疲軟，紫金銀行此前發(fā)布的穩(wěn)定股價(jià)方案顯示，部分高管將自掏腰包，增持該行股票。出乎意料的是，提早發(fā)了業(yè)績(jī)快報(bào)的紫金銀行，造成了自家高管的被動(dòng)違規(guī)交易。

紫金銀行也在近日發(fā)布了致歉公告，表示對(duì)此事造成的不良影響深表歉意，一同公布的還有相關(guān)后續(xù)處理計(jì)劃，即將所涉高管的股票禁止交易期延長(zhǎng)半年。

有銀行業(yè)內(nèi)人士告訴記者，在上市銀行中，高管被“坑”的情況并不多，而上市公司高管或家屬在敏感期內(nèi)違規(guī)交易股票的案例時(shí)有發(fā)生，“但此類(lèi)問(wèn)題大多出在高管及家屬本身，像此次紫金銀行高管的‘被’違規(guī)實(shí)屬罕見(jiàn)，也不排除有關(guān)操作人員不懂相關(guān)規(guī)定的情況。”

高管“被動(dòng)”違規(guī)交易

近日，紫金銀行(下稱(chēng)“公司”)發(fā)布一則致歉公告稱(chēng)，公司于7月23日發(fā)布的2022年半年度業(yè)績(jī)快報(bào)公告，未充分考慮發(fā)布時(shí)間與董監(jiān)高人員購(gòu)入股份的時(shí)間間隔，導(dǎo)致公司業(yè)績(jī)快報(bào)發(fā)布日距離本公司部分高管購(gòu)入股份的時(shí)間不足10日。

根據(jù)《公司法》《證券法》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員所持本公司股份及其變動(dòng)管理規(guī)則(2022 年修訂)》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，紫金銀行在公告中對(duì)于其董監(jiān)高人員買(mǎi)賣(mài)該行股票的基本情況作了公告。

事情還要追溯到去年年底。2021年12月31日，紫金銀行披露了《關(guān)于穩(wěn)定股價(jià)方案的公告》。由于其股價(jià)觸發(fā)實(shí)施穩(wěn)定股價(jià)措施的啟動(dòng)條件，該行確定采取由在該行領(lǐng)取薪酬的時(shí)任董事(不包括獨(dú)立董事)、高級(jí)管理人員增持股票的方式履行穩(wěn)定股價(jià)義務(wù)，增持金額不低于該董事、高級(jí)管理人員上一年度從公司領(lǐng)取稅后收入的25%，即增持金額合計(jì)不低于173.61萬(wàn)元，增持實(shí)施期限為自股東大會(huì)審議通過(guò)之日起6個(gè)月，即2022年1月17日至2022年7月18日)。

今年7月14日，上述穩(wěn)定股價(jià)方案實(shí)施完成，有關(guān)增持主體以自有資金通過(guò)上海證券交易所交易系統(tǒng)以集中競(jìng)價(jià)的方式增持公司股份合計(jì)61.09萬(wàn)股， 占公司總股本的0.02%，增持金額合計(jì)181.76萬(wàn)元，成交價(jià)格區(qū)間為每股人民幣2.81元至3.19元。其中，該行部分高管于當(dāng)日共購(gòu)入股份28500股，購(gòu)入均價(jià)為2.82元/股。

就在增持行為完成的一周后，紫金銀行召開(kāi)了全行半年度工作會(huì)議，即于7月21日對(duì)本行半年度的工作進(jìn)行總結(jié)，并對(duì)下半年的工作進(jìn)行部署，參會(huì)人員包括中層人員307人，高層人員10人，還有其他工作人員10人。

“根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》5.1.6 之規(guī)定，以及鑒于本次會(huì)議參會(huì)人員規(guī)模較大，為防止本次半年度工作會(huì)議內(nèi)容外泄造成定期報(bào)告披露前的業(yè)績(jī)泄漏，避免股東被不實(shí)信息誤導(dǎo)，按照信息披露及時(shí)性的要求，本公司臨時(shí)決定發(fā)布業(yè)績(jī)公告。”紫金銀行表示，7月23日該行發(fā)布了2022年半年度業(yè)績(jī)快報(bào)公告。

臨時(shí)決定提前發(fā)布業(yè)績(jī)快報(bào)的行為，并未充分考慮發(fā)布時(shí)間與董監(jiān)高人員購(gòu)入股份的時(shí)間間隔，導(dǎo)致該行業(yè)績(jī)快報(bào)發(fā)布日距離其部分高管購(gòu)入股份的時(shí)間不足10日。紫金銀行致歉公告顯示，上述行為被動(dòng)觸發(fā)了《上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員所持本公司股份及其變動(dòng)管理規(guī)則(2022年修訂)》第十二條“上市公司 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在業(yè)績(jī)快報(bào)公告前十日內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)本公司股票”之規(guī)定。

緊隨紫金銀行之后，廈門(mén)銀行也出現(xiàn)董事違規(guī)增持。該行8月2日發(fā)布致歉公告顯示，個(gè)別董事當(dāng)日耗資5.5萬(wàn)元增持1萬(wàn)股，增持后持股3萬(wàn)股。

上述增持行為違反了《上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員所持本公司股份及其變動(dòng)管理規(guī)則(2022 年修訂)》第十二條中關(guān)于上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在上市公司年度報(bào)告、半年度報(bào)告公告前三十日內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)本公司股票的規(guī)定，構(gòu)成窗口期買(mǎi)賣(mài)公司股票。

廈門(mén)銀行表示，該董事對(duì)本次違規(guī)增持行為進(jìn)行了反思，就本次違規(guī)行為給公司和市場(chǎng)帶來(lái)的不良影響，向廣大投資者致以誠(chéng)摯的歉意。今后將加強(qiáng)自身對(duì)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件的學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵守，防止此類(lèi)事情的再次發(fā)生。

后續(xù)如何補(bǔ)救？

有銀行業(yè)內(nèi)人士告訴記者，在上市銀行中，高管被“坑”的情況并不多，而上市公司高管或家屬在敏感期內(nèi)違規(guī)交易股票的案例時(shí)有發(fā)生，“但此類(lèi)問(wèn)題大多出在高管及家屬本身，像此次紫金銀行高管的‘被’違規(guī)實(shí)屬罕見(jiàn)，也不排除有關(guān)操作人員不懂相關(guān)規(guī)定的情況。

在這份致歉公告中，紫金銀行公告了后續(xù)處理計(jì)劃。公告稱(chēng)，截至目前，紫金銀行運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定，股價(jià)未因上述認(rèn)購(gòu)行為發(fā)生波動(dòng)，上述董監(jiān)高人員購(gòu)入股份的行為未對(duì)該行及該行股東、股價(jià)產(chǎn)生任何不良影響。

紫金銀行方面表示，在發(fā)現(xiàn)該事件之后即立刻啟動(dòng)了自查程序，并主動(dòng)向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行溝通及匯報(bào)，努力將不良影響降至最低。本次事項(xiàng)的處理情況如下：

1、根據(jù)2022年7月16日披露的《關(guān)于穩(wěn)定股價(jià)方案實(shí)施完成的公告》，公司將涉及此事項(xiàng)的增持主體禁止交易時(shí)間由六個(gè)月延長(zhǎng)為一年，禁止交易時(shí)間為2022年7月18日-2023年7月17日。

2、相關(guān)人員承諾股票解除禁止交易后，如售出7月14日當(dāng)日購(gòu)入的股票產(chǎn)生收益，將所得收益上交公司。

3、公司就本事項(xiàng)給市場(chǎng)帶來(lái)的不良影響向廣大投資者致以誠(chéng)摯的歉意。

4、本公司將進(jìn)一步加強(qiáng)股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及相關(guān)工作人員關(guān)于《證券法》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員所持本公司股份及其變動(dòng)管理規(guī)則(2022年修訂)》等相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件的培訓(xùn)與學(xué)習(xí)工作，繼續(xù)加強(qiáng)與董監(jiān)高人員的溝通，密切關(guān)注董監(jiān)高人員的持股計(jì)劃及增持動(dòng)態(tài)，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定履行信息披露義務(wù)并管理董監(jiān)高人員的持股變動(dòng)，防止此類(lèi)事件再次發(fā)生。

該行此前發(fā)布的2022年半年度業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，紫金銀行今年上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入21.66億元，同比增長(zhǎng)2.64%；歸屬于上市公司股東凈利潤(rùn)為8.24億元，同比增長(zhǎng)10.05%。同期，該行不良貸款率為1.20%，撥備覆蓋率為261.56%，分別較去年同期減少0.25個(gè)百分點(diǎn)和增加29.56個(gè)百分點(diǎn)。

股價(jià)“出道即巔峰”

從股價(jià)表現(xiàn)來(lái)看，在行業(yè)整體表現(xiàn)不佳的背景下，紫金銀行今年以來(lái)股價(jià)一路震蕩走低。截至8月2日收盤(pán)，該行股價(jià)報(bào)2.72元/股，較去年年末已經(jīng)跌超15%。

實(shí)際上，紫金銀行自從上市以來(lái)，業(yè)績(jī)表現(xiàn)并不算樂(lè)觀。作為A股上市銀行中年輕的成員，該行業(yè)績(jī)沒(méi)能為股價(jià)帶來(lái)有效支撐，股價(jià)表現(xiàn)持續(xù)低迷。

自2019年上市以來(lái)，紫金銀行股價(jià)似乎是“出道即巔峰”，曾在2019年3月份達(dá)到歷史最高，即11.5元/股，在此之后便開(kāi)始不減頹勢(shì)。距離該行股價(jià)超過(guò)4.05元的每股凈資產(chǎn)，時(shí)間還要追溯至去年年初。

近年來(lái)，紫金銀行方面已經(jīng)多次發(fā)布穩(wěn)定股價(jià)方案。2021年12月30日，紫金銀行發(fā)布《關(guān)于穩(wěn)定股價(jià)方案的公告》顯示。因該行股價(jià)觸發(fā)實(shí)施穩(wěn)定股價(jià)措施的啟動(dòng)條件，其確定采取由在該行領(lǐng)取薪酬的時(shí)任董事(不包括獨(dú)立董事)、高級(jí)管理人員增持股票的方式履行穩(wěn)定股價(jià)義務(wù)，增持金額不低于該等董事、高級(jí)管理人員上一年度從公司領(lǐng)取稅后收入的25%，即增持金額合計(jì)不低于173.61萬(wàn)元。

根據(jù)該行董事會(huì)今年7月15日公告，上述增持實(shí)施期限內(nèi)，有關(guān)增持主體以自有資金通過(guò)上海證券交易所交易系統(tǒng)以集中競(jìng)價(jià)的方式增持公司股份合計(jì)61.09萬(wàn)股，占公司總股本的0.02%，增持金額合計(jì)181.76萬(wàn)元，成交價(jià)格區(qū)間為每股人民幣2.81元至3.19元。

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